Fraudes virtuelles

Le vol d’identité, ou usurpation d’identité, se produit lorsqu’une personne obtient et utilise, à l’insu d’une autre personne et sans son consentement, ses renseignements personnels à des fins criminelles.

Les renseignements personnels correspondent aux informations ou documents qui permettent d’établir l’identité de la personne usurpée.

La fraude d’identité est l’usage frauduleux de ces renseignements, notamment pour :

• Accéder à des comptes bancaires.
• Faire des demandes de prêt, de cartes de crédit ou d’ouverture de comptes bancaires.
• Vendre la propriété de quelqu’un d’autre à son insu.
• Obtenir un passeport ou toucher des prestations du gouvernement.
• Obtenir des services médicaux.

Liens utiles

Hameçonnage et vol d’identité - Revenu Québec

Vol d’identité - Gouvernement du Canada

Qu’est-ce que le vol d’identité? - Desjardins

Protection des renseignements personnels

Qu’est-ce que c’est?

L’hameçonnage, c’est lorsque vous recevez un courriel ou un message texte de la part d’une organisation qui prétend être une institution financière, gouvernementale, ou une entreprise (par exemple, en gestion de loyer).

On vous demande de cliquer sur un hyperlien qui vous amènera sur un faux site internet ressemblant au site original, afin d’y entrer vos données comme votre numéro d’assurance sociale, vos numéros de carte de crédit ou de compte bancaire. L’intention est de soutirer vos informations afin commettre des gestes frauduleux.

Conseils

• Ne cliquez jamais sur un lien à moins d’être sûr et certain de la provenance.
• Accédez directement au site officiel de l’organisation en inscrivant vous-même l’adresse dans la barre de recherche.
• Ayez un bon antivirus peut prévenir les logiciels malveillants que pourrait contenir le courriel ou texto.

Aide et références

www.clinique-cybercriminologie.ca/post/hameconnage

Qu’est-ce que c’est?

Lors d’une arnaque amoureuse, le fraudeur entre en contact avec sa victime par l’entremise des médias sociaux ou de sites de rencontres. Il utilise des techniques de séduction pour établir un lien de confiance avec la victime en simulant des sentiments amoureux. Le fraudeur prétend vouloir développer une relation sérieuse. Il se montre à l’écoute et compréhensif, il communique régulièrement avec la personne dans le but de développer un lien de confiance.

Ensuite, le fraudeur prétexte divers problèmes pour lui demander de l’argent et les sommes peuvent s’élever de plusieurs centaines à plusieurs milliers de dollars :

• Assistance financière d’urgence
• Compte bancaire inaccessible
• Frais médicaux à payer
• Frais pour visa et immigration
• Frais divers pour rejoindre la victime physiquement, etc.

Êtes-vous à risque d’une fraude amoureuse? 

1. Est-ce que votre partenaire prétend être à l’étranger?
2. L’avez-vous rencontré via les médias sociaux?
3. Vous n’avez pas rencontré cette personne en chair et en os?
4. Votre partenaire vous a-t-il demandé de lui envoyer de l’argent?

Si vous avez répondu oui à une ou plusieurs de ces questions, votre relation est à risque.

Conseils

• N’envoyez jamais d’argent à quelqu’un que vous n’avez pas rencontré en personne.
• Ne cédez pas à la pression que le fraudeur placera sur vos épaules.
• Parlez-en à un proche.

Si vous connaissez une personne victime

Soyez à l’écoute. Évitez de confronter ou de juger la personne. Celle-ci a de réels sentiments pour le fraudeur, il est donc très difficile pour elle de le dénoncer et elle pourrait même être dans le déni.

La plupart du temps cette relation brise l’isolement vécu par la personne. Elle se sentira honteuse d’être tombée dans le piège.

Demandez-lui si elle a des inconforts/inquiétudes par rapport à la relation et aidez-la à trouver du soutien.

Aide et références

SOS violence conjugale 1 800-363-9010 (24h/7)

Ligne aide abus aîné 1 888-489-2287 (8 h à 21 h 7 jours/7)

Info social 811

Quand l’amour coûte cher - FADOQ

Reconnaître et prévenir l’exploitation financière - Desjardins

Qu’est-ce que c’est? 

Le sextage c’est l’envoi de messages à caractère sexuel par voie électronique (téléphone mobile, application, courriel ou webcam). Il s’agit aussi de l’envoi de photos ou d’images intimes.

Le fait que des adultes consentent entre eux ne constitue pas une infraction.

Cependant, lorsque l’envoi des photos n’est pas consensuel, on parle alors de l’infraction criminelle de distribution, publication non consensuelle d’image intime (article 162.1 du Code criminel). Par exemple, en transférant la photo de vos parties intimes à plusieurs personnes sans votre consentement.

Lorsqu’il s’agit de photos ou d’images intimes d’une personne ayant moins de 18 ans, on parle alors distribution de pornographie juvénile.

Les sextos peuvent mener à la sextorsion. C’est-à-dire une menace d’envoyer la ou les photos à tous nos contacts si l’on n’envoie pas une somme d’argent.

Conseils

• Ne cédez pas aux menaces et coupez toute communication avec le fraudeur, il va toujours demander plus d’argent.
• Sauvegardez les communications et les photos à titre de preuve.
• Dénoncez la situation s’il s’agit d’un mineur.

Aide et références pour faire retirer les photos advenant leur publication 

Cyberaide.ca

snaptoipas.ca

aidezmoisvp.ca

teljeunes.com/fr/jeunes/sexualite/sextos

Qu’est-ce que c’est ?

Certains fraudeurs utilisent des sites de petites annonces pour vendre des produits, voire des logements qui généralement n’existe pas. L’objectif est de tenter de soutirer des sommes d’argent à leurs victimes :

• Le suspect place une petite annonce et exige un montant d’argent sous forme de virement bancaire en guise de dépôt.
• L’acheteur accepte et procède au virement sans pouvoir récupérer la marchandise.
• Il finit par perdre contact avec le vendeur puisque celui-ci ne répond plus aux messages et supprime l’annonce.

Aide et références

La fraude dans les petites annonces - Autorité des marchés financiers

3 arnaques courantes dans les petites annonces - Protégez-vous 

Qu’est-ce que c’est? 

Cette fraude se réalise au moyen d’une sollicitation par téléphone, par messagerie texte ou par courriel.

Les fraudeurs prétendent être un agent gouvernemental (souvent du ministère du Revenu ou de l’Immigration), un agent de la paix (GRC ou Sûreté du Québec) ou un employé de siège social.

Les fraudeurs invoquent, par exemple, des impôts non payés, un dossier administratif incomplet ou un mandat d’arrestation, afin d’inciter la victime à payer un montant d’argent ou à divulguer des informations.

Le fraudeur souhaite créer un sentiment de panique et d’urgence pour vous inciter à payer avec différents moyens : carte prépayée, carte GooglePlay, cryptomonnaie, Bitcoin, transfert bancaire, etc.

Conseils

• Ne cliquez pas sur le lien suggéré dans le courriel, il pourrait contenir un logiciel malveillant.
• Rendez-vous directement sur le site de l’institution en question pour vérifier vos données.
• Raccrochez et téléphonez vous-même à votre service de police locale. Les services gouvernementaux n’utiliseront jamais un ton menaçant pour vous forcer à fournir des renseignements personnels rapidement. Surtout, ne cédez pas à la demande. Votre interlocuteur va tout faire pour que vous gardiez la ligne et que vous ne soyez pas en mesure de contre-vérifier l’information.
• Ne supposez jamais que le numéro de téléphone sur votre afficheur est exact. Les fraudeurs ont recours à des logiciels ou applications pour tromper leurs victimes.
• Utilisez le numéro que vous trouverez sur le site officiel de l’institution.

Qu’est-ce que c’est?

Cette fraude touche particulièrement les adolescents. Un fraudeur prend contact avec la personne via les médias sociaux et lui propose de faire de l’argent rapidement et sans risque.

Le fraudeur demandera à la personne de lui donner ses informations bancaires afin de lui transmettre des fonds que la personne ira ensuite retirer. Le fraudeur mentionnera à la personne qu’elle pourra garder un certain montant.

Techniquement, la personne n’a pas de perte monétaire. Cependant, il s’agit de blanchiment d’argent pouvant entraîner des conséquences sérieuses :

• L’institution bancaire bloquera les comptes pour les transactions frauduleuses.
• Le dossier bancaire et de crédit sera entaché, donc une problématique pour obtenir des prêts, l’achat d’un véhicule ou d’une maison.
• La personne pourrait faire face à des accusations criminelles.

Qu’est-ce que c’est?

Cette fraude touche particulièrement les personnes âgées.

Un premier fraudeur téléphone en se faisant passer pour une institution financière et mentionne qu’il y a des transactions anormales dans vos comptes.

Le fraudeur peut aussi se faire passer pour un policier, il mentionne qu’une fraude a eu lieu sur votre compte et qu’un suspect a été arrêté. Il vous demande de confirmer votre identité avec le NIP de vos cartes (crédit/débit).

Par la suite, il vous demande de placer vos cartes dans une enveloppe et qu’un employé ou un policier va passer chercher la chercher pour détruire les cartes.

Le 1er fraudeur reste avec vous au téléphone jusqu’à ce que le complice récupère vos cartes, puis quitte.

Ceux-ci se rendent ensuite dans une institution financière ou un commerce et effectuent des transactions avec vos cartes. Le tout de manière rapide et efficace, puisqu’ils ont en leur possession la carte physique, ainsi que le NIP.

Conseils

• Ne donnez jamais vos cartes bancaires et NIP à des inconnus.
• Aucune institution bancaire ne viendra chercher vos cartes de crédit ou débit.
• Aucune institution ne vous demandera votre NIP par écrit ou au téléphone.

Qu’est-ce que c’est?

Ce type de fraudeur disant représenter une compagnie se présente à votre porte en insistant pour vous faire acheter leur produit ou leur service. Par exemple une compagnie de rénovation, chauffe-eau, air climatisé, énergie verte, etc.

Le fraudeur voudra vous faire signer un contrat ou une garantie en vous demandant de payer. Ils peuvent avoir un terminal de paiement par carte avec eux.

La plupart du temps, les fraudeurs utiliseront l’identité d’une compagnie déjà existante. Ils changeront une information très subtile, le code postal, numéro de téléphone, un mot ajouté. Soyez attentif à ces différences minimes qui font toute la différence.

Conseils

• Sachez que sur le territoire de la ville de Saint-Jean-sur-Richelieu, un permis délivré par la Ville est OBLIGATOIRE pour faire de la sollicitation. Demandez à voir ce permis.
• Ne laissez jamais le vendeur seul dans une pièce de votre domicile.
• Ce genre de compagnie ne fait pas de porte-à-porte ni d’appel téléphonique de sollicitation. Téléphonez à la compagnie directement pour confirmer avec un numéro de téléphone que vous trouverez vous-même, pas celui donné par le vendeur.
• À AUCUN moment vous n’êtes obligé de faire un achat, même si l’offre est alléchante. Si c’est trop beau pour être vrai, méfiez-vous.
• Lisez attentivement tous vos contrats avant de signer.
• Ne divulguez JAMAIS vos informations bancaires ou personnelles.

Aide et références

Office de la protection du consommateur

La fraude liée aux monnaies virtuelles est un stratagème où les fraudeurs créent de fausses plateformes d’investissement qui font miroiter des rendements élevés. Ces plateformes frauduleuses sont diffusées par l’entremise des médias sociaux.

Ces fraudes sont orchestrées par des réseaux structurés et bien organisés qui opèrent généralement à l’extérieur du Canada et qui offrent des opportunités d’investissement, d’acquisition ou d’échange de cryptoactifs.

Liens utiles

Fraude liée aux monnaies virtuelles : méfiez-vous des apparences trompeuses! - FADOQ

Monnaie virtuelle